DeFi promet d’éliminer presque entièrement le besoin de banques. Connus sous le nom d’agriculteurs de rendement, les détenteurs d’une crypto-monnaie peuvent gagner des rendements en jouant le même rôle que les banques traditionnelles. Voici comment cela fonctionne.

Les bases de l’agriculture de rendement

Tout le monde peut faire de l’agriculture de rendement, et cela peut être un moyen productif de générer des revenus.

Au lieu de simplement attendre que les prix augmentent, les agriculteurs de rendement gagnent des rendements en mettant les pièces ou les jetons au travail dans les applications DeFi (dApps). Les agriculteurs utilisent généralement des échanges décentralisés (DEX) pour prêter, emprunter ou mettre en jeu des pièces afin de gagner des intérêts.

Types d’agriculture de rendement

Les fournisseurs de liquidités déposent leurs pièces dans un pool de liquidités via un DEX. Les pools de liquidité sont utilisés pour échanger des crypto-monnaies. Par exemple, il pourrait y avoir un pool Ethereum/Chainlink. Le DEX facture des frais aux autres utilisateurs qui souhaitent échanger ces deux monnaies. Les fournisseurs de liquidité sont rémunérés lorsque d’autres personnes échangent leurs pièces. Les fournisseurs de liquidité ne perdent pas leur dépôt initial et gagnent un revenu passif grâce aux frais.

Le prêt est généralement réservé aux banques dans la finance traditionnelle, mais dans DeFi, tout le monde peut devenir prêteur. Les détenteurs peuvent également prêter leurs pièces ou jetons aux emprunteurs et gagner des intérêts. Des contrats intelligents sont utilisés entre le prêteur et l’emprunteur pour établir la durée du prêt, les intérêts à payer et les garanties requises.

Étonnamment, l’emprunt peut également générer des revenus. Les agriculteurs de rendement peuvent placer une pièce ou un jeton comme garantie sur le prêt, puis utiliser l’argent emprunté à d’autres fins, comme fournir des liquidités, prêter à quelqu’un d’autre ou jalonner. Ce type d’agriculture de rendement est plus efficace lorsque le prix de la garantie augmente et que la crypto-monnaie empruntée génère également des revenus. Cela peut être risqué et n’est pas conseillé aux débutants.

Le jalonnement est l’une des formes les plus efficaces de yield farming. Il est peu risqué et offre des rendements réguliers. Les détenteurs de crypto-monnaies qui utilisent un mécanisme de consensus par preuve d’enjeu peuvent proposer leurs pièces ou leurs jetons pour être bloqués pendant un certain temps. Lorsqu’ils sont sélectionnés comme validateur du prochain bloc de la blockchain, ils gagnent une récompense. Rejoindre un pool de jalonnement est un moyen simple de commencer à participer à l’action.

Plateformes d’exploitation du rendement

Curve est le principal DEX pour le commerce des pièces stables. En tant que l’une des plus grandes plateformes DEX, elle compte près de 16 milliards de dollars dans son écosystème. Afin d’échanger des monnaies stables, Curve fonctionne avec des pools de liquidité. Comme les stablecoins sont censés garder le même prix, l’exploitation des rendements des stablecoins est généralement un peu moins risquée. Cela fait de Curve l’un des favoris des fournisseurs de liquidités qui cherchent à minimiser la spéculation.

Aave est similaire à une banque traditionnelle. c’est la plateforme principale pour tous les prêts et emprunts dans DeFi. Les prêteurs peuvent gagner des intérêts et les emprunteurs peuvent non seulement utiliser l’argent qu’ils ont emprunté, mais aussi tirer parti de leur garantie pour gagner plus d’argent. Encore une fois, cela est très risqué.

Uniswap est l’échange de jetons le plus utilisé. Il s’agit d’un DEX construit sur la blockchain d’Ethereum. Une grande partie des jetons sont construits sur le réseau d’Ethereum en raison des contrats intelligents qu’il utilise. Par conséquent, Uniswap est devenu la préférée des agriculteurs de rendement qui cherchent à réaliser des profits en fournissant des liquidités pour toutes sortes de jetons. Chaque fois qu’un échange a lieu, un agriculteur de rendement peut réaliser un certain revenu.

Un dernier mot de prudence

L’agriculture de rendement comporte certains risques. La volatilité est l’un des inconvénients des crypto-monnaies. Si le prix d’une pièce ou d’un jeton s’effondre alors que l’on pratique le yield farming, les pertes peuvent être catastrophiques. L’agriculture de rendement avec des monnaies stables peut contribuer à atténuer une partie de ce risque. Si vous vous lancez dans le yield farming, faites vos recherches. Essayez de commencer petit.

DeFi vise à éliminer le besoin de banques. L’objectif est que les contrats intelligents garantissent que les emprunteurs et les prêteurs respectent leur part du marché. Si elle est bien menée, l’agriculture de rendement peut être rentable. Il existe des moyens de minimiser les risques, comme le yield farming avec des stablecoins. Avant d’entreprendre quoi que ce soit, faites des recherches approfondies pour éviter des pertes importantes.

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